greek_downloads/Οικονομική Έκθεση OPTIMA BANK (2024,Εξαμηνιαία,Ενοποιημένη)/images/page_115.png
Σημειώσεις επί των χρηματοοικονομικών καταστάσεων 30 Ιουνίου 2024 
Όμιλος και Τράπεζα 
   
65 
 
23. Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα 
Οι υποχρεώσεις προς λοιπά πιστωτικά ιδρύματα αναλύονται ως εξής: 
Όμιλος 
Ποσά σε Ευρώ '000 
30/6/2024 
31/12/2023 
Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - όψεως 
311 
612 
Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - προθεσμίας 
70.948 
78.443 
Υποχρεώσεις από έκδοση ομολογιακών δανείων 
0 
2.024 
Λοιπές καταθέσεις 
22.931 
0 
Σύνολο 
94.190 
81.079 
 
Τράπεζα 
Ποσά σε Ευρώ '000 
30/6/2024 
31/12/2023 
Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - όψεως 
311 
612 
Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - προθεσμίας 
70.948 
78.443 
Λοιπές καταθέσεις 
22.931 
0 
Σύνολο 
94.190 
79.055 
Στη γραμμή «Λοιπές Καταθέσεις» περιλαμβάνονται τα υπόλοιπα συμφωνιών παραχώρησης κυβερνητικών 
ομολόγων σε πιστωτικά ιδρύματα με παράλληλη συμφωνία επαναγοράς τους (repo transactions) για σκοπούς 
άντλησης ρευστότητας. 
Η εύλογη αξία των υποχρεώσεων προς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσεγγίζει τη λογιστική τους αξία. 
24. Υποχρεώσεις προς πελάτες 
Οι καταθέσεις και οι λοιποί λογαριασμοί πελατών αναλύονται ως εξής: 
Όμιλος 
Ποσά σε Ευρώ ΄000 
30/6/2024 
31/12/2023 
Καταθέσεις όψεως 
1.398.137 
1.337.170 
Καταθέσεις ταμιευτηρίου 
1.643 
3.963 
Καταθέσεις προθεσμίας 
2.036.203 
1.579.364 
Δεσμευμένες καταθέσεις 
187.481 
172.614 
Λοιπές καταθέσεις 
76.222 
85.944 
Επιταγές πληρωτέες 
15.453 
12.749 
Σύνολο 
3.715.139 
3.191.804 
 
 
 
Τράπεζα 
Ποσά σε Ευρώ ΄000 
30/6/2024 
31/12/2023 
Καταθέσεις όψεως 
1.405.827 
1.342.277 
Καταθέσεις ταμιευτηρίου 
1.643 
3.963 
Καταθέσεις προθεσμίας 
2.036.204 
1.579.364 
Δεσμευμένες καταθέσεις 
187.481 
172.614 
Λοιπές καταθέσεις 
76.222 
85.944 
Επιταγές πληρωτέες 
15.452 
12.749 
Σύνολο 
3.722.829 
3.196.911
<div>
<p>Σημειώσεις επί των χρηματοοικονομικών καταστάσεων 30 Ιουνίου 2024</p>
<p>Όμιλος και Τράπεζα</p>
<p>65</p>
<p>23. Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα</p>
<p>Οι υποχρεώσεις προς λοιπά πιστωτικά ιδρύματα αναλύονται ως εξής:</p>
<p>Όμιλος</p>
<p>Ποσά σε Ευρώ '000</p>
<p>30/6/2024</p>
<p>31/12/2023</p>
<p>Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - όψεως</p>
<p>311</p>
<p>612</p>
<p>Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - προθεσμίας</p>
<p>70.948</p>
<p>78.443</p>
<p>Υποχρεώσεις από έκδοση ομολογιακών δανείων</p>
<p>0</p>
<p>2.024</p>
<p>Λοιπές καταθέσεις</p>
<p>22.931</p>
<p>0</p>
<p>Σύνολο</p>
<p>94.190</p>
<p>81.079</p>
<p>Τράπεζα</p>
<p>Ποσά σε Ευρώ '000</p>
<p>30/6/2024</p>
<p>31/12/2023</p>
<p>Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - όψεως</p>
<p>311</p>
<p>612</p>
<p>Υποχρεώσεις προς χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - προθεσμίας</p>
<p>70.948</p>
<p>78.443</p>
<p>Λοιπές καταθέσεις</p>
<p>22.931</p>
<p>0</p>
<p>Σύνολο</p>
<p>94.190</p>
<p>79.055</p>
<p>Στη γραμμή «Λοιπές Καταθέσεις» περιλαμβάνονται τα υπόλοιπα συμφωνιών παραχώρησης κυβερνητικών</p>
<p>ομολόγων σε πιστωτικά ιδρύματα με παράλληλη συμφωνία επαναγοράς τους (repo transactions) για σκοπούς</p>
<p>άντλησης ρευστότητας.</p>
<p>Η εύλογη αξία των υποχρεώσεων προς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσεγγίζει τη λογιστική τους αξία.</p>
<p>24. Υποχρεώσεις προς πελάτες</p>
<p>Οι καταθέσεις και οι λοιποί λογαριασμοί πελατών αναλύονται ως εξής:</p>
<p>Όμιλος</p>
<p>Ποσά σε Ευρώ ΄000</p>
<p>30/6/2024</p>
<p>31/12/2023</p>
<p>Καταθέσεις όψεως</p>
<p>1.398.137</p>
<p>1.337.170</p>
<p>Καταθέσεις ταμιευτηρίου</p>
<p>1.643</p>
<p>3.963</p>
<p>Καταθέσεις προθεσμίας</p>
<p>2.036.203</p>
<p>1.579.364</p>
<p>Δεσμευμένες καταθέσεις</p>
<p>187.481</p>
<p>172.614</p>
<p>Λοιπές καταθέσεις</p>
<p>76.222</p>
<p>85.944</p>
<p>Επιταγές πληρωτέες</p>
<p>15.453</p>
<p>12.749</p>
<p>Σύνολο</p>
<p>3.715.139</p>
<p>3.191.804</p>
<p>Τράπεζα</p>
<p>Ποσά σε Ευρώ ΄000</p>
<p>30/6/2024</p>
<p>31/12/2023</p>
<p>Καταθέσεις όψεως</p>
<p>1.405.827</p>
<p>1.342.277</p>
<p>Καταθέσεις ταμιευτηρίου</p>
<p>1.643</p>
<p>3.963</p>
<p>Καταθέσεις προθεσμίας</p>
<p>2.036.204</p>
<p>1.579.364</p>
<p>Δεσμευμένες καταθέσεις</p>
<p>187.481</p>
<p>172.614</p>
<p>Λοιπές καταθέσεις</p>
<p>76.222</p>
<p>85.944</p>
<p>Επιταγές πληρωτέες</p>
<p>15.452</p>
<p>12.749</p>
<p>Σύνολο</p>
<p>3.722.829</p>
<p>3.196.911</p>
</div>