greek_downloads/Οικονομική Έκθεση OPTIMA BANK (2024,Εξαμηνιαία,Ενοποιημένη)/images/page_59.png
9 
 
 
ΤΡΑΠΕΖΑ 
ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ 
Ποσά σε Ευρώ '000 
Σημ. 
1/1/2024 - 
30/6/2024 
1/1/2023 - 
30/6/2023 
Λειτουργικές δραστηριότητες 
  
  
Κέρδη προ φόρων 
85.578 
52.950 
Προσαρμογές για: 
  
 
Αποσβέσεις 
3.785 
3.184 
Ζημιές εύλογης αξίας χρηματοοικονομικών μέσων 
(5.030) 
(6.436) 
Τόκοι και λοιπά έξοδα μη ταμειακά 
360 
717 
Έσοδα από μερίσματα 
(84) 
(69) 
(Κέρδη)/ζημιές από αποτίμηση παραγώγων 
(7.301) 
297 
Πρόβλεψη για παροχές σε εργαζομένους μετά την συνταξιοδότηση 
86 
69 
Παροχές στο προσωπικό σε συμμετοχικούς τίτλους & λοιπές προβλέψεις προσωπικού 
 
501 
0 
Πρόβλεψη για αναμενόμενες πιστωτικές ζημιές 
10 
6.934 
5.387 
(Κέρδη)/ζημιές από πώληση στοιχείων ενεργητικού 
 
10 
(590) 
Ζημιές / (κέρδη) εύλογης αξίας από απόθεμα δικαιωμάτων εκπομπών ρύπων 
3.203 
(173) 
Συναλλαγματικές διαφορές 
 
(20) 
40 
  
88.022 
55.377 
Μεταβολές κεφαλαίου κίνησης 
  
 
Χρηματοοικονομικά στοιχεία ενεργητικού αποτιμώμενα στην εύλογη αξία μέσω 
αποτελεσμάτων 
170.134 
(37.222) 
Απαιτήσεις από πελάτες 
(604.669) 
(350.207) 
Απαιτήσεις από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα 
(301) 
398 
Λοιπά στοιχεία ενεργητικού 
4.421 
(1.769) 
Υποχρεώσεις προς πιστωτικά ιδρύματα 
15.487 
(45.715) 
Υποχρεώσεις προς πελάτες 
525.918 
603.287 
Λοιπές υποχρεώσεις 
47.629 
(1.906) 
Καθαρές ταμειακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες πριν την καταβολή του 
φόρου εισοδήματος 
246.641 
222.243 
Καθαρές ταμειακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες 
246.641 
222.243 
 
 
  
 
Επενδυτικές δραστηριότητες 
  
 
Αγορές χρεογράφων επενδυτικού χαρτοφυλακίου 
(251.933) 
(28.664) 
Πωλήσεις/λήξεις χρεογράφων επενδυτικού χαρτοφυλακίου 
152.797 
6.239 
Εισπραχθέντες τόκοι αξιογράφων επενδυτικού χαρτοφυλακίου 
9.298 
4.710 
Εισπράξεις από μερίσματα 
84 
69 
Εισπράξεις από πώληση ακινήτων και εξοπλισμού 
 
0 
1.000 
Αγορά ακινήτων και εξοπλισμού 
(226) 
(619) 
Αγορά άυλων περιουσιακών στοιχείων 
(1.246) 
(1.280) 
Καθαρές ταμειακές ροές από επενδυτικές δραστηριότητες 
(91.226) 
(18.545) 
 
 
 
 
Χρηματοδοτικές δραστηριότητες 
  
 
Έξοδα αύξησης μετοχικού κεφαλαίου 
 
0 
(412) 
Αγορά ιδίων μετοχών 
 
(1.227) 
0 
Εισπράξεις από πώληση ιδίων μετοχών 
 
1.475 
0 
Εξοφλήσεις υποχρεώσεων μίσθωσης (κεφάλαιο και τόκος) 
(1.716) 
(1.537) 
Καθαρές ταμειακές ροές από χρηματοδοτικές δραστηριότητες 
(1.468) 
(1.949) 
Επίδραση συναλλαγματικών διαφορών στο ταμείο και στα ταμειακά ισοδύναμα 
20 
(40) 
Καθαρή αύξηση/(μείωση) στα ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα 
153.967 
201.709 
Ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα έναρξης περιόδου 
575.147 
281.914 
Ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα τέλους περιόδου 
 
729.114 
483.623 
 
Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελ. 10 - 75) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος αυτών των χρηματοοικονομικών καταστάσεων.
<div>
<p>ΤΡΑΠΕΖΑ</p>
<p>ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ</p>
<p>Ποσά σε Ευρώ '000</p>
<p>Σημ.</p>
<p>1/1/2024 -</p>
<p>30/6/2024</p>
<p>1/1/2023 -</p>
<p>30/6/2023</p>
<p>Λειτουργικές δραστηριότητες</p>
<p>Κέρδη προ φόρων</p>
<p>85.578</p>
<p>52.950</p>
<p>Προσαρμογές για:</p>
<p>Αποσβέσεις</p>
<p>3.785</p>
<p>3.184</p>
<p>Ζημιές εύλογης αξίας χρηματοοικονομικών μέσων</p>
<p>(5.030)</p>
<p>(6.436)</p>
<p>Τόκοι και λοιπά έξοδα μη ταμειακά</p>
<p>360</p>
<p>717</p>
<p>Έσοδα από μερίσματα</p>
<p>(84)</p>
<p>(69)</p>
<p>(Κέρδη)/ζημιές από αποτίμηση παραγώγων</p>
<p>(7.301)</p>
<p>297</p>
<p>Πρόβλεψη για παροχές σε εργαζομένους μετά την συνταξιοδότηση</p>
<p>86</p>
<p>69</p>
<p>Παροχές στο προσωπικό σε συμμετοχικούς τίτλους & λοιπές προβλέψεις προσωπικού</p>
<p>501</p>
<p>0</p>
<p>Πρόβλεψη για αναμενόμενες πιστωτικές ζημιές</p>
<p>10</p>
<p>6.934</p>
<p>5.387</p>
<p>(Κέρδη)/ζημιές από πώληση στοιχείων ενεργητικού</p>
<p>10</p>
<p>(590)</p>
<p>Ζημιές / (κέρδη) εύλογης αξίας από απόθεμα δικαιωμάτων εκπομπών ρύπων</p>
<p>3.203</p>
<p>(173)</p>
<p>Συναλλαγματικές διαφορές</p>
<p>(20)</p>
<p>40</p>
<p>88.022</p>
<p>55.377</p>
<p>Μεταβολές κεφαλαίου κίνησης</p>
<p>Χρηματοοικονομικά στοιχεία ενεργητικού αποτιμώμενα στην εύλογη αξία μέσω</p>
<p>αποτελεσμάτων</p>
<p>170.134</p>
<p>(37.222)</p>
<p>Απαιτήσεις από πελάτες</p>
<p>(604.669)</p>
<p>(350.207)</p>
<p>Απαιτήσεις από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα</p>
<p>(301)</p>
<p>398</p>
<p>Λοιπά στοιχεία ενεργητικού</p>
<p>4.421</p>
<p>(1.769)</p>
<p>Υποχρεώσεις προς πιστωτικά ιδρύματα</p>
<p>15.487</p>
<p>(45.715)</p>
<p>Υποχρεώσεις προς πελάτες</p>
<p>525.918</p>
<p>603.287</p>
<p>Λοιπές υποχρεώσεις</p>
<p>47.629</p>
<p>(1.906)</p>
<p>Καθαρές ταμειακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες πριν την καταβολή του</p>
<p>φόρου εισοδήματος</p>
<p>246.641</p>
<p>222.243</p>
<p>Καθαρές ταμειακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες</p>
<p>246.641</p>
<p>222.243</p>
<p>Επενδυτικές δραστηριότητες</p>
<p>Αγορές χρεογράφων επενδυτικού χαρτοφυλακίου</p>
<p>(251.933)</p>
<p>(28.664)</p>
<p>Πωλήσεις/λήξεις χρεογράφων επενδυτικού χαρτοφυλακίου</p>
<p>152.797</p>
<p>6.239</p>
<p>Εισπραχθέντες τόκοι αξιογράφων επενδυτικού χαρτοφυλακίου</p>
<p>9.298</p>
<p>4.710</p>
<p>Εισπράξεις από μερίσματα</p>
<p>84</p>
<p>69</p>
<p>Εισπράξεις από πώληση ακινήτων και εξοπλισμού</p>
<p>0</p>
<p>1.000</p>
<p>Αγορά ακινήτων και εξοπλισμού</p>
<p>(226)</p>
<p>(619)</p>
<p>Αγορά άυλων περιουσιακών στοιχείων</p>
<p>(1.246)</p>
<p>(1.280)</p>
<p>Καθαρές ταμειακές ροές από επενδυτικές δραστηριότητες</p>
<p>(91.226)</p>
<p>(18.545)</p>
<p>Χρηματοδοτικές δραστηριότητες</p>
<p>Έξοδα αύξησης μετοχικού κεφαλαίου</p>
<p>0</p>
<p>(412)</p>
<p>Αγορά ιδίων μετοχών</p>
<p>(1.227)</p>
<p>0</p>
<p>Εισπράξεις από πώληση ιδίων μετοχών</p>
<p>1.475</p>
<p>0</p>
<p>Εξοφλήσεις υποχρεώσεων μίσθωσης (κεφάλαιο και τόκος)</p>
<p>(1.716)</p>
<p>(1.537)</p>
<p>Καθαρές ταμειακές ροές από χρηματοδοτικές δραστηριότητες</p>
<p>(1.468)</p>
<p>(1.949)</p>
<p>Επίδραση συναλλαγματικών διαφορών στο ταμείο και στα ταμειακά ισοδύναμα</p>
<p>20</p>
<p>(40)</p>
<p>Καθαρή αύξηση/(μείωση) στα ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα</p>
<p>153.967</p>
<p>201.709</p>
<p>Ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα έναρξης περιόδου</p>
<p>575.147</p>
<p>281.914</p>
<p>Ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα τέλους περιόδου</p>
<p>729.114</p>
<p>483.623</p>
</div>