greek_downloads/Οικονομική Έκθεση ATTICA BANK Α.Τ.Ε. (2024,Εξαμηνιαία,Μητρική-Ενοποιημένη)/images/page_13.png
ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ 
 Σελίδα 12 από 85 
 
 
ATTICA BANK 
 
ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ 
Αναφορά των σημαντικών γεγονότων που έλαβαν χώρα κατά το πρώτο εξάμηνο και η επίδρασή τους 
στις οικονομικές καταστάσεις 
 
 
Επενδυτική Συμφωνία 
 
Στο πλαίσιο των ενεργειών της σκοπούμενης συγχώνευσης, στις 27/06/2024 η Τράπεζα έλαβε επιστολή από 
την Τράπεζα της Ελλάδος, σύμφωνα με την οποία, ζητήθηκε γραπτή ενημέρωση αναφορικά με τον τρόπο 
διασφάλισης της συμμόρφωσης της νέας τραπεζικής οντότητας που θα προκύψει μετά τη σκοπούμενη 
συγχώνευση Attica Bank – Παγκρήτιας Τράπεζας με τους ελάχιστους εν ισχύι υποχρεωτικούς εποπτικούς 
δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας λαμβάνοντας υπόψη τις αναμενόμενες ζημίες σε περίπτωση υπαγωγής των 
χαρτοφυλακίων στο πρόγραμμα «ΗΡΑΚΛΗΣ ΙΙΙ», καθώς και την άμεση προσκόμιση σχεδίου συμφωνίας των 
βασικών μετόχων των πιστωτικών ιδρυμάτων επί της αρχής και επί του τρόπου εξεύρεσης των απαραίτητων 
κεφαλαίων. 
Βάσει έγγραφης ενημέρωσης που έλαβε η Τράπεζα από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και από 
τη Thrivest Holding Ltd, οι δύο μέτοχοι επιβεβαίωσαν ότι επιτεύχθηκε επί της αρχής συμφωνία επί κοινώς 
αποδεκτού κειμένου που περιλαμβάνει τους βασικούς όρους της σκοπούμενης συγχώνευσης με την 
Παγκρήτια Τράπεζα και την κεφαλαιακή ενίσχυση του νέου τραπεζικού σχήματος. Για την τελική υπογραφή 
της συμφωνίας τηρήθηκαν οι εσωτερικές διαδικασίες των μετόχων βάσει και του νόμου του Ταμείου 
Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας.   
 
Στρατηγική Διαχείρισης Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων 
 
Στο πλαίσιο υλοποίησης του Επιχειρησιακού Πλάνου της, η Τράπεζα στις 02/01/2024 αποφάσισε τη διακοπή 
συνεργασίας με το διαχειριστή του χαρτοφυλακίου Omega, εταιρεία με την επωνυμία «Θεά Άρτεμις ανώνυμη 
εταιρεία διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια & πιστώσεις».  
Στις 13/02/2024,  ολοκληρώθηκε η αναμεταβίβαση  του χαρτοφυλακίου δανείων Omega από την εταιρεία 
ειδικού σκοπού «Artemis Securitization S.A.” στην Τράπεζα. Τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου ανέλαβαν, 
ενεργώντας για διαφορετικά τμήματα αυτού η κάθε μία, οι εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και 
πιστώσεις Cepal Hellas Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες Μονοπρόσωπη Ανώνυμη Εταιρεία Διαχείρισης 
Απαιτήσεων από Δάνεια και Πιστώσεις  και doValue Greece Ανώνυμη Εταιρεία Διαχείρισης Απαιτήσεων από 
Δάνεια και Πιστώσεις. 
 
 
 
Σημαντικά γεγονότα μετά την 30η Ιουνίου 2024 
 
Επενδυτική Συμφωνία Μετόχων 
Στις 18/07/2024, η Τράπεζα ενημερώθηκε εγγράφως από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας 
(«ΤΧΣ») και τη Thrivest Holding Ltd («Τhrivest» και από κοινού οι «Μέτοχοι») ότι υπεγράφη δεσμευτική 
συμφωνία («Συμφωνία Μετόχων») μεταξύ τους αναφορικά με τον εταιρικό μετασχηματισμό της Tράπεζας 
(συγχώνευση της με την Παγκρήτια Τράπεζα δι’ απορροφήσεως της Παγκρήτιας από την Attica Bank, 
«Συγχώνευση») και της περαιτέρω επένδυσης των Μετόχων (η «Επένδυση») στο μετοχικό κεφάλαιο του 
πιστωτικού ιδρύματος που θα προκύψει μετά τη Συγχώνευση και υπό την προϋπόθεση ολοκλήρωσης αυτής.  
Η Επένδυση στο νέο πιστωτικό ίδρυμα θα πραγματοποιηθεί υπό τους ειδικότερους όρους και προϋποθέσεις 
της Συμφωνίας Μετόχων, θα υποστηρίξει την υλοποίηση του επιχειρηματικού σχεδίου της νέας τράπεζας και 
θα καλύψει τις πρόσθετες κεφαλαιακές ανάγκες που θα προκύψουν από την υπαγωγή χαρτοφυλακίων μη 
εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων των δύο τραπεζών στο πρόγραμμα παροχής κρατικών εγγυήσεων «Ηρακλής 
ΙΙΙ».
<div>
<p>ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ</p>
<p>ATTICA BANK</p>
<p>ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ</p>
<p>Αναφορά των σημαντικών γεγονότων που έλαβαν χώρα κατά το πρώτο εξάμηνο και η επίδρασή τους</p>
<p>στις οικονομικές καταστάσεις</p>
<p>Επενδυτική Συμφωνία</p>
<p>Στο πλαίσιο των ενεργειών της σκοπούμενης συγχώνευσης, στις 27/06/2024 η Τράπεζα έλαβε επιστολή από</p>
<p>την Τράπεζα της Ελλάδος, σύμφωνα με την οποία, ζητήθηκε γραπτή ενημέρωση αναφορικά με τον τρόπο</p>
<p>διασφάλισης της συμμόρφωσης της νέας τραπεζικής οντότητας που θα προκύψει μετά τη σκοπούμενη</p>
<p>συγχώνευση Attica Bank – Παγκρήτιας Τράπεζας με τους ελάχιστους εν ισχύι υποχρεωτικούς εποπτικούς</p>
<p>δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας λαμβάνοντας υπόψη τις αναμενόμενες ζημίες σε περίπτωση υπαγωγής των</p>
<p>χαρτοφυλακίων στο πρόγραμμα «ΗΡΑΚΛΗΣ ΙΙΙ», καθώς και την άμεση προσκόμιση σχεδίου συμφωνίας των</p>
<p>βασικών μετόχων των πιστωτικών ιδρυμάτων επί της αρχής και επί του τρόπου εξεύρεσης των απαραίτητων</p>
<p>κεφαλαίων.</p>
<p>Βάσει έγγραφης ενημέρωσης που έλαβε η Τράπεζα από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και από</p>
<p>τη Thrivest Holding Ltd, οι δύο μέτοχοι επιβεβαίωσαν ότι επιτεύχθηκε επί της αρχής συμφωνία επί κοινώς</p>
<p>αποδεκτού κειμένου που περιλαμβάνει τους βασικούς όρους της σκοπούμενης συγχώνευσης με την</p>
<p>Παγκρήτια Τράπεζα και την κεφαλαιακή ενίσχυση του νέου τραπεζικού σχήματος. Για την τελική υπογραφή</p>
<p>της συμφωνίας τηρήθηκαν οι εσωτερικές διαδικασίες των μετόχων βάσει και του νόμου του Ταμείου</p>
<p>Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας.</p>
<p>Στρατηγική Διαχείρισης Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων</p>
<p>Στο πλαίσιο υλοποίησης του Επιχειρησιακού Πλάνου της, η Τράπεζα στις 02/01/2024 αποφάσισε τη διακοπή</p>
<p>συνεργασίας με το διαχειριστή του χαρτοφυλακίου Omega, εταιρεία με την επωνυμία «Θεά Άρτεμις ανώνυμη</p>
<p>εταιρεία διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια & πιστώσεις».</p>
<p>Στις 13/02/2024,  ολοκληρώθηκε η αναμεταβίβαση  του χαρτοφυλακίου δανείων Omega από την εταιρεία</p>
<p>ειδικού σκοπού «Artemis Securitization S.A.” στην Τράπεζα. Τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου ανέλαβαν,</p>
<p>ενεργώντας για διαφορετικά τμήματα αυτού η κάθε μία, οι εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και</p>
<p>πιστώσεις Cepal Hellas Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες Μονοπρόσωπη Ανώνυμη Εταιρεία Διαχείρισης</p>
<p>Απαιτήσεων από Δάνεια και Πιστώσεις  και doValue Greece Ανώνυμη Εταιρεία Διαχείρισης Απαιτήσεων από</p>
<p>Δάνεια και Πιστώσεις.</p>
<p>Σημαντικά γεγονότα μετά την 30η Ιουνίου 2024</p>
<p>Επενδυτική Συμφωνία Μετόχων</p>
<p>Στις 18/07/2024, η Τράπεζα ενημερώθηκε εγγράφως από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας</p>
<p>(«ΤΧΣ») και τη Thrivest Holding Ltd («Τhrivest» και από κοινού οι «Μέτοχοι») ότι υπεγράφη δεσμευτική</p>
<p>συμφωνία («Συμφωνία Μετόχων») μεταξύ τους αναφορικά με τον εταιρικό μετασχηματισμό της Tράπεζας</p>
<p>(συγχώνευση της με την Παγκρήτια Τράπεζα δι’ απορροφήσεως της Παγκρήτιας από την Attica Bank,</p>
<p>«Συγχώνευση») και της περαιτέρω επένδυσης των Μετόχων (η «Επένδυση») στο μετοχικό κεφάλαιο του</p>
<p>πιστωτικού ιδρύματος που θα προκύψει μετά τη Συγχώνευση και υπό την προϋπόθεση ολοκλήρωσης αυτής.</p>
<p>Η Επένδυση στο νέο πιστωτικό ίδρυμα θα πραγματοποιηθεί υπό τους ειδικότερους όρους και προϋποθέσεις</p>
<p>της Συμφωνίας Μετόχων, θα υποστηρίξει την υλοποίηση του επιχειρηματικού σχεδίου της νέας τράπεζας και</p>
<p>θα καλύψει τις πρόσθετες κεφαλαιακές ανάγκες που θα προκύψουν από την υπαγωγή χαρτοφυλακίων μη</p>
<p>εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων των δύο τραπεζών στο πρόγραμμα παροχής κρατικών εγγυήσεων «Ηρακλής</p>
<p>ΙΙΙ».</p>
</div>