greek_downloads/Οικονομική Έκθεση ATTICA BANK Α.Τ.Ε. (2024,Εξαμηνιαία,Μητρική-Ενοποιημένη)/images/page_83.png
Ενδιάμεση Συνοπτική Χρηματοοικονομική Πληροφόρηση  
 
για την περίοδο που έληξε την 30η Ιουνίου 2024 
 
Τα ποσά παρουσιάζονται σε χιλιάδες ευρώ, εκτός αν αναφέρεται διαφορετικά 
82 
2. Κύρια σημεία της συναλλαγής  
Η Συγχώνευση θα αποφέρει σημαντικά οφέλη για την Attica Bank και τους μετόχους της: 
Αποτελεί αναγκαία ενέργεια για την, εν συνεχεία, κεφαλαιακή ενίσχυση του πιστωτικού ιδρύματος που θα 
προκύψει από τη Συγχώνευση, σύμφωνα με τις δεσμεύσεις και κατά τα προβλεπόμενα στη Συμφωνία 
Μετόχων.  
Θα οδηγήσει στη δημιουργία ενός ενιαίου χρηματοπιστωτικού φορέα ο οποίος προβλέπεται να έχει δείκτη 
ΜΕΑ κάτω του 3%, δυνάμει της υπαγωγής χαρτοφυλακίων ΜΕΑ των δύο πιστωτικών ιδρυμάτων στο 
Πρόγραμμα παροχής κρατικών εγγυήσεων Ηρακλής ΙΙΙ.  
Με την σκοπούμενη συγχώνευση και την ενσωμάτωση των περιουσιακών στοιχείων, της πελατείας, των 
υποκαταστημάτων και του προσωπικού της Παγκρήτιας Τράπεζας, η Τράπεζα θα αυξήσει ακόμη περισσότερο 
την ανταγωνιστικότητά της έναντι των υπολοίπων τραπεζών, θα επεκτείνει σημαντικά το δίκτυό της και τις 
εργασίες της ανά τη χώρα και θα αυξήσει τον κύκλο εργασιών της και ακολούθως την κερδοφορία της.  
Θα οδηγήσει στην επίτευξη οικονομιών κλίμακας στις περιπτώσεις εξόδων διοικήσεως και γενικά την μείωση 
του λειτουργικού κόστους και τη μεγιστοποίηση της αποτελεσματικότητας της διοικητικής οργάνωσης των 
συγχωνευόμενων πιστωτικών ιδρυμάτων.  
3. Δικαιώματα ΤΧΣ  
Τα ειδικά δικαιώματα του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας («ΤΧΣ»), όπως προβλέπονται στο Ν. 
3864/2010 και στη Σύμβαση Πλαισίου μεταξύ της Attica Bank και του ΤΧΣ (RFA) δεν μεταβάλλονται.  
Έγκριση Σχεδίου Σύμβασης Συγχώνευσης 
Στις 26/07/2024, η Attica Bank ανακοίνωσε ότι τα Διοικητικά Συμβούλια της Attica Bank και της «Παγκρήτια 
Τράπεζα Ανώνυμη Εταιρεία» («Παγκρήτια Τράπεζα») στις από 26/07/2024 συνεδριάσεις τους ενέκριναν το 
Σχέδιο Σύμβασης Συγχώνευσης για την συγχώνευση με απορρόφηση της Παγκρήτιας Τράπεζα από την Attica 
Bank, η οποία θα γίνει σύμφωνα με τις διατάξεις των άρθρων 6-21, 30-34 του ν. 4601/2019, τις διατάξεις του 
άρθρου 16 του ν. 2515/1997, τις εφαρμοστέες διατάξεις του ν. 4548/2018, όπως ισχύουν, και την από 
18/07/2024 συμφωνία μεταξύ του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και της Thrivest Holding Ltd 
αναφορικά, μεταξύ άλλων, και με τη συγχώνευση, όπως αυτή κυρώθηκε με νόμο. 
Η συγχώνευση θα γίνει με λογιστική ενοποίηση των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού των υπό 
συγχώνευση εταιρειών και, ειδικότερα, με εισφορά των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού της Παγκρήτιας 
Τράπεζας στην Attica Bank, όπως αυτά εμφανίζονται στον ισολογισμό μετασχηματισμού της Παγκρήτιας 
Τράπεζας με ημερομηνία 31 Δεκεμβρίου 2023 και όπως θα έχουν διαμορφωθεί μέχρι την ολοκλήρωση της 
συγχώνευσης. 
Η προτεινόμενη σχέση ανταλλαγής είναι 0,0292156343836978 νέες κοινές ονομαστικές μετοχές της Attica 
Bank για κάθε μία (1) κοινή ονομαστική μετοχή της Παγκρήτιας Τράπεζας, ενώ οι μέτοχοι της Attica Bank θα 
διατηρήσουν και μετά τη συγχώνευση τον ίδιο αριθμό των μετοχών που κατείχαν πριν τη συγχώνευση. 
Στις 29/08/2024, εγκρίθηκε από την Τράπεζα της Ελλάδος η Συγχώνευση Attica Bank - Παγκρήτιας Τράπεζας 
δι’ απορροφήσεως της Παγκρήτιας από την Attica Bank ενώ στις 30/08/2024, η Τράπεζα ανακοίνωσε τη λήψη 
έγκρισης της Συγχώνευσης και από την Επιτροπή Ανταγωνισμού. 
Στις 04/09/2024, σε συνέχεια της υπ’ αριθμ. πρωτ. 3355626 ΑΠ/04.09.2024 απόφασης του Υπουργείου 
Ανάπτυξης, ολοκληρώθηκε η συγχώνευση με απορρόφηση από την Attica Bank της Παγκρήτιας Τράπεζας, 
σύμφωνα με τις διατάξεις του Άρθρου 16 του Ν. 2515/1997, τις ισχύουσες διατάξεις του Ν. 4601/2019 και τις 
διατάξεις του Ν. 4548/2018, καθώς και τις διατάξεις του Ν. 5127/2024, όπως ισχύουν, η οποία εγκρίθηκε με 
τις από 03/09/2024 αποφάσεις των Γενικών Συνελεύσεων της Attica Bank και της Παγκρήτιας Τράπεζας. 
Με την ολοκλήρωση της Συγχώνευσης συντελέστηκε η μεταβίβαση του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων 
ενεργητικού και παθητικού της Παγκρήτιας Τράπεζας στην Attica Bank, όπως τα στοιχεία αυτά εμφανίζονται 
κατά την ημερομηνία του Ισολογισμού Μετασχηματισμού (31/12/2023) και όπως διαμορφώθηκαν κατά την 
ολοκλήρωση της Συγχώνευσης.
<div>
<p>Ενδιάμεση Συνοπτική Χρηματοοικονομική Πληροφόρηση</p>
<p>για την περίοδο που έληξε την 30η Ιουνίου 2024</p>
<p>Τα ποσά παρουσιάζονται σε χιλιάδες ευρώ, εκτός αν αναφέρεται διαφορετικά</p>
<p>82</p>
<p>2. Κύρια σημεία της συναλλαγής</p>
<p>Η Συγχώνευση θα αποφέρει σημαντικά οφέλη για την Attica Bank και τους μετόχους της:</p>
<p>Αποτελεί αναγκαία ενέργεια για την, εν συνεχεία, κεφαλαιακή ενίσχυση του πιστωτικού ιδρύματος που θα</p>
<p>προκύψει από τη Συγχώνευση, σύμφωνα με τις δεσμεύσεις και κατά τα προβλεπόμενα στη Συμφωνία</p>
<p>Μετόχων.</p>
<p>Θα οδηγήσει στη δημιουργία ενός ενιαίου χρηματοπιστωτικού φορέα ο οποίος προβλέπεται να έχει δείκτη</p>
<p>ΜΕΑ κάτω του 3%, δυνάμει της υπαγωγής χαρτοφυλακίων ΜΕΑ των δύο πιστωτικών ιδρυμάτων στο</p>
<p>Πρόγραμμα παροχής κρατικών εγγυήσεων Ηρακλής ΙΙΙ.</p>
<p>Με την σκοπούμενη συγχώνευση και την ενσωμάτωση των περιουσιακών στοιχείων, της πελατείας, των</p>
<p>υποκαταστημάτων και του προσωπικού της Παγκρήτιας Τράπεζας, η Τράπεζα θα αυξήσει ακόμη περισσότερο</p>
<p>την ανταγωνιστικότητά της έναντι των υπολοίπων τραπεζών, θα επεκτείνει σημαντικά το δίκτυό της και τις</p>
<p>εργασίες της ανά τη χώρα και θα αυξήσει τον κύκλο εργασιών της και ακολούθως την κερδοφορία της.</p>
<p>Θα οδηγήσει στην επίτευξη οικονομιών κλίμακας στις περιπτώσεις εξόδων διοικήσεως και γενικά την μείωση</p>
<p>του λειτουργικού κόστους και τη μεγιστοποίηση της αποτελεσματικότητας της διοικητικής οργάνωσης των</p>
<p>συγχωνευόμενων πιστωτικών ιδρυμάτων.</p>
<p>3. Δικαιώματα ΤΧΣ</p>
<p>Τα ειδικά δικαιώματα του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας («ΤΧΣ»), όπως προβλέπονται στο Ν.</p>
<p>3864/2010 και στη Σύμβαση Πλαισίου μεταξύ της Attica Bank και του ΤΧΣ (RFA) δεν μεταβάλλονται.</p>
<p>Έγκριση Σχεδίου Σύμβασης Συγχώνευσης</p>
<p>Στις 26/07/2024, η Attica Bank ανακοίνωσε ότι τα Διοικητικά Συμβούλια της Attica Bank και της «Παγκρήτια</p>
<p>Τράπεζα Ανώνυμη Εταιρεία» («Παγκρήτια Τράπεζα») στις από 26/07/2024 συνεδριάσεις τους ενέκριναν το</p>
<p>Σχέδιο Σύμβασης Συγχώνευσης για την συγχώνευση με απορρόφηση της Παγκρήτιας Τράπεζα από την Attica</p>
<p>Bank, η οποία θα γίνει σύμφωνα με τις διατάξεις των άρθρων 6-21, 30-34 του ν. 4601/2019, τις διατάξεις του</p>
<p>άρθρου 16 του ν. 2515/1997, τις εφαρμοστέες διατάξεις του ν. 4548/2018, όπως ισχύουν, και την από</p>
<p>18/07/2024 συμφωνία μεταξύ του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και της Thrivest Holding Ltd</p>
<p>αναφορικά, μεταξύ άλλων, και με τη συγχώνευση, όπως αυτή κυρώθηκε με νόμο.</p>
<p>Η συγχώνευση θα γίνει με λογιστική ενοποίηση των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού των υπό</p>
<p>συγχώνευση εταιρειών και, ειδικότερα, με εισφορά των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού της Παγκρήτιας</p>
<p>Τράπεζας στην Attica Bank, όπως αυτά εμφανίζονται στον ισολογισμό μετασχηματισμού της Παγκρήτιας</p>
<p>Τράπεζας με ημερομηνία 31 Δεκεμβρίου 2023 και όπως θα έχουν διαμορφωθεί μέχρι την ολοκλήρωση της</p>
<p>συγχώνευσης.</p>
<p>Η προτεινόμενη σχέση ανταλλαγής είναι 0,0292156343836978 νέες κοινές ονομαστικές μετοχές της Attica</p>
<p>Bank για κάθε μία (1) κοινή ονομαστική μετοχή της Παγκρήτιας Τράπεζας, ενώ οι μέτοχοι της Attica Bank θα</p>
<p>διατηρήσουν και μετά τη συγχώνευση τον ίδιο αριθμό των μετοχών που κατείχαν πριν τη συγχώνευση.</p>
<p>Στις 29/08/2024, εγκρίθηκε από την Τράπεζα της Ελλάδος η Συγχώνευση Attica Bank - Παγκρήτιας Τράπεζας</p>
<p>δι’ απορροφήσεως της Παγκρήτιας από την Attica Bank ενώ στις 30/08/2024, η Τράπεζα ανακοίνωσε τη λήψη</p>
<p>έγκρισης της Συγχώνευσης και από την Επιτροπή Ανταγωνισμού.</p>
<p>Στις 04/09/2024, σε συνέχεια της υπ’ αριθμ. πρωτ. 3355626 ΑΠ/04.09.2024 απόφασης του Υπουργείου</p>
<p>Ανάπτυξης, ολοκληρώθηκε η συγχώνευση με απορρόφηση από την Attica Bank της Παγκρήτιας Τράπεζας,</p>
<p>σύμφωνα με τις διατάξεις του Άρθρου 16 του Ν. 2515/1997, τις ισχύουσες διατάξεις του Ν. 4601/2019 και τις</p>
<p>διατάξεις του Ν. 4548/2018, καθώς και τις διατάξεις του Ν. 5127/2024, όπως ισχύουν, η οποία εγκρίθηκε με</p>
<p>τις από 03/09/2024 αποφάσεις των Γενικών Συνελεύσεων της Attica Bank και της Παγκρήτιας Τράπεζας.</p>
<p>Με την ολοκλήρωση της Συγχώνευσης συντελέστηκε η μεταβίβαση του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων</p>
<p>ενεργητικού και παθητικού της Παγκρήτιας Τράπεζας στην Attica Bank, όπως τα στοιχεία αυτά εμφανίζονται</p>
<p>κατά την ημερομηνία του Ισολογισμού Μετασχηματισμού (31/12/2023) και όπως διαμορφώθηκαν κατά την</p>
<p>ολοκλήρωση της Συγχώνευσης.</p>
</div>