greek_downloads/Οικονομική Έκθεση EUROBANK ERGASIAS ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ (2023,Εξαμηνιαία,Μητρική-Ενοποιημένη)/images/page_16.png
EUROBANK ERGASIAS ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ 
 
ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ 
 
13 | Σ ε λ ί δ α                             € = Ευρώ     εκατ. = εκατομμύρια     δις = δισεκατομμύρια 
αξιολόγησης της ποιότητας του ενεργητικού και της ρευστότητας του Ομίλου (Key Perfomance Indicators - KPIs). 
Επίσης, έχουν αυξήσει το επίπεδο ετοιμότητάς τους ως προς τη λήψη αποφάσεων, πρωτοβουλιών και διαμόρφωση 
πολιτικών για την προστασία του κεφαλαίου και της ρευστότητας του Ομίλου καθώς και την εκπλήρωση στο μέγιστο 
δυνατό βαθμό, των στρατηγικών και επιχειρηματικών του στόχων σύμφωνα με το επιχειρηματικό σχέδιο για την 
περίοδο 2023-2025. 
 
Διάρθρωση Μετοχικού Κεφαλαίου 
Την 30 Ιουνίου 2023: 
α) το συνολικό μετοχικό κεφάλαιο της Eurobank Holdings ανερχόταν σε €816.349.051,76 και διαιρείται σε 
3.710.677.508 κοινές μετοχές με δικαίωμα ψήφου, ονομαστικής αξίας €0,22 η κάθε μία. Όλες οι μετοχές είναι 
ονομαστικές, εισηγμένες προς διαπραγμάτευση στο Χρηματιστήριο Αθηνών και έχουν όλα τα δικαιώματα και 
τις υποχρεώσεις που προβλέπονται από την Ελληνική νομοθεσία,  
β) ο αριθμός των μετοχών της Eurobank Holdings που κατείχαν οι θυγατρικές εταιρείες του Ομίλου στα συνήθη 
πλαίσια των δραστηριοτήτων τους ήταν συνολικά 1.996.088 (31 Δεκεμβρίου 2022: 260.036) (σημείωση 26 των 
ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων), 
γ) το ποσοστό των κοινών μετοχών με δικαίωμα ψήφου της Eurobank Holdings που κατείχε το Ταμείο 
Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) ανερχόταν σε 1,40%.  
 
Την 27 Ιουνίου 2023, το Διοικητικό Συμβούλιο αποφάσισε να προτείνει στη Ετήσια Γενική Συνέλευση των μετόχων 
της Εταιρείας να εγκρίνει την αγορά του συνόλου των μετοχών της Εταιρείας που κατέχει το ΤΧΣ, με 
προσυμφωνημένη συναλλαγή («Επαναγορά»). Η Επαναγορά προβλέπεται στη Στρατηγική Aπoεπένδυσης του 
Ταμείου και έχει λάβει έγκριση από τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό (SSM). Σε συνέχεια του ανωτέρω, την 20 Ιουλίου 
2023, η Ετήσια Γενική Συνέλευση των μετόχων της Εταιρείας ενέκρινε μεταξύ άλλων την απόκτηση ιδίων μετοχών 
σύμφωνα με το άρθρο 49 του Νόμου 4548/2018, και συγκεκριμένα την αγορά του συνόλου των μετοχών της 
Εταιρείας που κατέχει το ΤΧΣ, με τους παρακάτω όρους: 
α) Ανώτατος αριθμός μετοχών προς απόκτηση: Σύμφωνα με το άρθρο 49 του Νόμου 4548/2018 ο  ανώτατος 
αριθμός μετοχών που δύναται να αποκτήσει η Εταιρεία αθροιζόμενος με τις μετοχές που ανήκουν εκάστοτε 
στην Εταιρεία δεν μπορεί να υπερβαίνει το 10% του καταβεβλημένου μετοχικού κεφαλαίου της Εταιρείας. 
Συγκεκριμένα, στην παρούσα συναλλαγή, ο αριθμός μετοχών προς αγορά θα είναι το σύνολο των μετοχών 
εκδόσεώς της που κατέχει το ΤΧΣ, δηλαδή 52.080.673 μετοχές, που αντιστοιχούν σε ποσοστό περίπου 1,40% 
του μετοχικού της κεφαλαίου. 
β) Η διάρκεια για την οποία χορηγείται η έγκριση ορίζεται σε 6 μήνες από την ημέρα της Γενικής Συνέλευσης. 
γ) Η μέγιστη τιμή αγοράς ορίζεται στα €1,90 ανά μετοχή και η ελάχιστη τιμή αγοράς στα €1,10 ανά μετοχή. 
δ) Να εξουσιοδοτηθεί το Διοικητικό Συμβούλιο να καθορίσει τους ειδικότερους όρους και τις σχετικές 
λεπτομέρειες για την απόκτηση, λαμβάνοντας υπόψη και τις εποπτικές εγκρίσεις. 
 
Δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών  
Σύμφωνα με το πενταετές πρόγραμμα διάθεσης δικαιωμάτων προαίρεσης για την αγορά μετοχών που εγκρίθηκε 
το 2020 και ξεκίνησε το 2021, χορηγήθηκαν σε στελέχη και σε προσωπικό του Ομίλου δικαιώματα προαίρεσης για 
αγορά μετοχών τα οποία καθίστανται ασκήσιμα τμηματικά σε ετήσια βάση κατά την διάρκεια του προγράμματος, 
με έκδοση νέων μετοχών και με αντίστοιχη αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου. Κάθε τμήμα μπορεί να ασκηθεί ολικώς 
ή μερικώς και να μετατραπεί σε μετοχές κατά την προαίρεση των εργαζομένων, με την προϋπόθεση ότι θα 
συνεχίσουν να εργάζονται στον Όμιλο μέχρι την πρώτη διαθέσιμη ημερομηνία άσκησής τους. Ο μέγιστος αριθμός 
των δικαιωμάτων που δύναται να εγκριθούν καθορίστηκε στα 55.637.000 δικαιώματα, κάθε ένα εκ των οποίων θα 
αντιστοιχεί σε μια νέα μετοχή και η τιμή εξάσκησης για κάθε μια νέα μετοχή θα είναι ίση με € 0,23. Επιπλέον 
πληροφορίες παρέχονται στη σημείωση 26 των ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων. 
 
Διοικητικό Συμβούλιο  
Το Διοικητικό Συμβούλιο (Δ.Σ.) εξελέγη από την Ετήσια Τακτική Γενική Συνέλευση (ΤΓΣ) των Μετόχων την 23 Ιουλίου 
2021, για θητεία τριών ετών η οποία θα λήξει την 23 Ιουλίου 2024 παρατεινόμενη μέχρι τη λήξη της προθεσμίας 
εντός της οποίας θα συνέλθει η ΤΓΣ για το έτος 2024. 
 
Επιπρόσθετα, η TΓΣ των Μετόχων της Eurobank Holdings κατά τη συνεδρίασή της την 20 Ιουλίου 2023 ενέκρινε 
την εκλογή των κ.κ. Burkhard Eckes και John Arthur Hollows ως νέων ανεξάρτητων μη εκτελεστικών μελών του Δ.Σ., 
η θητεία των οποίων θα λήξει ταυτόχρονα με τη θητεία των υπολοίπων μελών του Δ.Σ. Ως εκ τούτου, ο αριθμός 
των μελών του ΔΣ. αυξήθηκε από δεκατρία (13) σε δεκαπέντε (15). Την ίδια ημέρα (20 Ιουλίου 2023), το Δ.Σ. 
αποφάσισε τη συγκρότησή του σε σώμα. 
 
Το Δ.Σ. της Eurobank Holdings αναφέρεται στη σημείωση 33 των ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων. Τα 
βιογραφικά 
σημειώματα 
των 
μελών 
είναι 
διαθέσιμα 
στην 
ιστοσελίδα 
της 
Eurobank 
Holdings 
(www.eurobankholdings.gr). 
 
Συναλλαγές με συνδεόμενα μέρη 
Την 30 Ιουνίου 2023, τα υπόλοιπα των συναλλαγών του Ομίλου και τα αντίστοιχα καθαρά έσοδα/έξοδα για το 
πρώτο εξάμηνο του 2023 με (α) τα βασικά μέλη της Διοίκησης (ΒΜΔ) και τις εταιρείες που ελέγχονται ή ελέγχονται 
από κοινού από ΒΜΔ είναι: αμοιβές €5,7 εκατ., εκ των οποίων έξοδο €1,3 εκατ. σχετικά με παροχές που 
διακανονίζονται με συμμετοχικούς τίτλους, απαιτήσεις €5,6 εκατ., υποχρεώσεις €23,5 εκατ., και καθαρά έξοδα €6,8 
εκατ., (β) με τον όμιλο Fairfax (εξαιρουμένου του ομίλου “Eurolife FFH Insurance Group Ανώνυμος Εταιρεία 
Συμμετοχών”, που είναι επίσης συγγενής του Ομίλου) είναι: απαιτήσεις €101,3 εκατ., υποχρεώσεις €144,3 εκατ., 
εκδοθείσες εγγυήσεις €2 εκατ. καθαρά έσοδα €4,8 εκατ. (γ) με τις συγγενείς εταιρείες (η Ελληνική Τράπεζα
<div>
<p>EUROBANK ERGASIAS ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ</p>
<p>ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ</p>
<p>αξιολόγησης της ποιότητας του ενεργητικού και της ρευστότητας του Ομίλου (Key Perfomance Indicators - KPIs).</p>
<p>Επίσης, έχουν αυξήσει το επίπεδο ετοιμότητάς τους ως προς τη λήψη αποφάσεων, πρωτοβουλιών και διαμόρφωση</p>
<p>πολιτικών για την προστασία του κεφαλαίου και της ρευστότητας του Ομίλου καθώς και την εκπλήρωση στο μέγιστο</p>
<p>δυνατό βαθμό, των στρατηγικών και επιχειρηματικών του στόχων σύμφωνα με το επιχειρηματικό σχέδιο για την</p>
<p>περίοδο 2023-2025.</p>
<p>Διάρθρωση Μετοχικού Κεφαλαίου</p>
<p>Την 30 Ιουνίου 2023:</p>
<p>α) το συνολικό μετοχικό κεφάλαιο της Eurobank Holdings ανερχόταν σε €816.349.051,76 και διαιρείται σε</p>
<p>3.710.677.508 κοινές μετοχές με δικαίωμα ψήφου, ονομαστικής αξίας €0,22 η κάθε μία. Όλες οι μετοχές είναι</p>
<p>ονομαστικές, εισηγμένες προς διαπραγμάτευση στο Χρηματιστήριο Αθηνών και έχουν όλα τα δικαιώματα και</p>
<p>τις υποχρεώσεις που προβλέπονται από την Ελληνική νομοθεσία,</p>
<p>β) ο αριθμός των μετοχών της Eurobank Holdings που κατείχαν οι θυγατρικές εταιρείες του Ομίλου στα συνήθη</p>
<p>πλαίσια των δραστηριοτήτων τους ήταν συνολικά 1.996.088 (31 Δεκεμβρίου 2022: 260.036) (σημείωση 26 των</p>
<p>ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων),</p>
<p>γ) το ποσοστό των κοινών μετοχών με δικαίωμα ψήφου της Eurobank Holdings που κατείχε το Ταμείο</p>
<p>Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) ανερχόταν σε 1,40%.</p>
<p>Την 27 Ιουνίου 2023, το Διοικητικό Συμβούλιο αποφάσισε να προτείνει στη Ετήσια Γενική Συνέλευση των μετόχων</p>
<p>της Εταιρείας να εγκρίνει την αγορά του συνόλου των μετοχών της Εταιρείας που κατέχει το ΤΧΣ, με</p>
<p>προσυμφωνημένη συναλλαγή («Επαναγορά»). Η Επαναγορά προβλέπεται στη Στρατηγική Aπoεπένδυσης του</p>
<p>Ταμείου και έχει λάβει έγκριση από τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό (SSM). Σε συνέχεια του ανωτέρω, την 20 Ιουλίου</p>
<p>2023, η Ετήσια Γενική Συνέλευση των μετόχων της Εταιρείας ενέκρινε μεταξύ άλλων την απόκτηση ιδίων μετοχών</p>
<p>σύμφωνα με το άρθρο 49 του Νόμου 4548/2018, και συγκεκριμένα την αγορά του συνόλου των μετοχών της</p>
<p>Εταιρείας που κατέχει το ΤΧΣ, με τους παρακάτω όρους:</p>
<p>α) Ανώτατος αριθμός μετοχών προς απόκτηση: Σύμφωνα με το άρθρο 49 του Νόμου 4548/2018 ο  ανώτατος</p>
<p>αριθμός μετοχών που δύναται να αποκτήσει η Εταιρεία αθροιζόμενος με τις μετοχές που ανήκουν εκάστοτε</p>
<p>στην Εταιρεία δεν μπορεί να υπερβαίνει το 10% του καταβεβλημένου μετοχικού κεφαλαίου της Εταιρείας.</p>
<p>Συγκεκριμένα, στην παρούσα συναλλαγή, ο αριθμός μετοχών προς αγορά θα είναι το σύνολο των μετοχών</p>
<p>εκδόσεώς της που κατέχει το ΤΧΣ, δηλαδή 52.080.673 μετοχές, που αντιστοιχούν σε ποσοστό περίπου 1,40%</p>
<p>του μετοχικού της κεφαλαίου.</p>
<p>β) Η διάρκεια για την οποία χορηγείται η έγκριση ορίζεται σε 6 μήνες από την ημέρα της Γενικής Συνέλευσης.</p>
<p>γ) Η μέγιστη τιμή αγοράς ορίζεται στα €1,90 ανά μετοχή και η ελάχιστη τιμή αγοράς στα €1,10 ανά μετοχή.</p>
<p>δ) Να εξουσιοδοτηθεί το Διοικητικό Συμβούλιο να καθορίσει τους ειδικότερους όρους και τις σχετικές</p>
<p>λεπτομέρειες για την απόκτηση, λαμβάνοντας υπόψη και τις εποπτικές εγκρίσεις.</p>
<p>Δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών</p>
<p>Σύμφωνα με το πενταετές πρόγραμμα διάθεσης δικαιωμάτων προαίρεσης για την αγορά μετοχών που εγκρίθηκε</p>
<p>το 2020 και ξεκίνησε το 2021, χορηγήθηκαν σε στελέχη και σε προσωπικό του Ομίλου δικαιώματα προαίρεσης για</p>
<p>αγορά μετοχών τα οποία καθίστανται ασκήσιμα τμηματικά σε ετήσια βάση κατά την διάρκεια του προγράμματος,</p>
<p>με έκδοση νέων μετοχών και με αντίστοιχη αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου. Κάθε τμήμα μπορεί να ασκηθεί ολικώς</p>
<p>ή μερικώς και να μετατραπεί σε μετοχές κατά την προαίρεση των εργαζομένων, με την προϋπόθεση ότι θα</p>
<p>συνεχίσουν να εργάζονται στον Όμιλο μέχρι την πρώτη διαθέσιμη ημερομηνία άσκησής τους. Ο μέγιστος αριθμός</p>
<p>των δικαιωμάτων που δύναται να εγκριθούν καθορίστηκε στα 55.637.000 δικαιώματα, κάθε ένα εκ των οποίων θα</p>
<p>αντιστοιχεί σε μια νέα μετοχή και η τιμή εξάσκησης για κάθε μια νέα μετοχή θα είναι ίση με € 0,23. Επιπλέον</p>
<p>πληροφορίες παρέχονται στη σημείωση 26 των ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.</p>
<p>Διοικητικό Συμβούλιο</p>
<p>Το Διοικητικό Συμβούλιο (Δ.Σ.) εξελέγη από την Ετήσια Τακτική Γενική Συνέλευση (ΤΓΣ) των Μετόχων την 23 Ιουλίου</p>
<p>2021, για θητεία τριών ετών η οποία θα λήξει την 23 Ιουλίου 2024 παρατεινόμενη μέχρι τη λήξη της προθεσμίας</p>
<p>εντός της οποίας θα συνέλθει η ΤΓΣ για το έτος 2024.</p>
<p>Επιπρόσθετα, η TΓΣ των Μετόχων της Eurobank Holdings κατά τη συνεδρίασή της την 20 Ιουλίου 2023 ενέκρινε</p>
<p>την εκλογή των κ.κ. Burkhard Eckes και John Arthur Hollows ως νέων ανεξάρτητων μη εκτελεστικών μελών του Δ.Σ.,</p>
<p>η θητεία των οποίων θα λήξει ταυτόχρονα με τη θητεία των υπολοίπων μελών του Δ.Σ. Ως εκ τούτου, ο αριθμός</p>
<p>των μελών του ΔΣ. αυξήθηκε από δεκατρία (13) σε δεκαπέντε (15). Την ίδια ημέρα (20 Ιουλίου 2023), το Δ.Σ.</p>
<p>αποφάσισε τη συγκρότησή του σε σώμα.</p>
<p>Το Δ.Σ. της Eurobank Holdings αναφέρεται στη σημείωση 33 των ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων. Τα</p>
<p>βιογραφικά</p>
<p>σημειώματα</p>
<p>των</p>
<p>μελών</p>
<p>είναι</p>
<p>διαθέσιμα</p>
<p>στην</p>
<p>της</p>
<p>Eurobank</p>
<p>Holdings</p>
<p>(www.eurobankholdings.gr).</p>
<p>Συναλλαγές με συνδεόμενα μέρη</p>
<p>Την 30 Ιουνίου 2023, τα υπόλοιπα των συναλλαγών του Ομίλου και τα αντίστοιχα καθαρά έσοδα/έξοδα για το</p>
<p>πρώτο εξάμηνο του 2023 με (α) τα βασικά μέλη της Διοίκησης (ΒΜΔ) και τις εταιρείες που ελέγχονται ή ελέγχονται</p>
<p>από κοινού από ΒΜΔ είναι: αμοιβές €5,7 εκατ., εκ των οποίων έξοδο €1,3 εκατ. σχετικά με παροχές που</p>
<p>διακανονίζονται με συμμετοχικούς τίτλους, απαιτήσεις €5,6 εκατ., υποχρεώσεις €23,5 εκατ., και καθαρά έξοδα €6,8</p>
<p>εκατ., (β) με τον όμιλο Fairfax (εξαιρουμένου του ομίλου “Eurolife FFH Insurance Group Ανώνυμος Εταιρεία</p>
<p>Συμμετοχών”, που είναι επίσης συγγενής του Ομίλου) είναι: απαιτήσεις €101,3 εκατ., υποχρεώσεις €144,3 εκατ.,</p>
<p>εκδοθείσες εγγυήσεις €2 εκατ. καθαρά έσοδα €4,8 εκατ. (γ) με τις συγγενείς εταιρείες (η Ελληνική Τράπεζα</p>
</div>